美SEC拟全面修改联邦托管规则,提供数字资产托管服务的加密货币公司或面临监管风险

据CNBC报道,美国证券交易委员会(SEC)主席加里·根斯勒周三(当地时间2月15日)提议,对联邦法规进行全面修改,将托管规则扩大到包括加密货币等资产范围,并要求公司获得或维持注册,以持有这些客户资产。

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对联邦托管规则的拟议修正案将“扩大范围”,以涵盖由投资顾问托管的任何客户资产。目前的联邦法规只涵盖了基金或证券等资产,并要求如富达或美林证券等投资顾问,在联邦或州政府特许的银行持有这些资产,但有一些非常具体的例外情况。

这将是SEC最为显著的努力,以控制那些甚至是已受到监管的加密货币交易所,这些交易所拥有大量的机构托管计划,服务于高净值个人和托管投资者资产的实体,如对冲基金或退休投资经理。

随着其他联邦监管机构积极劝阻银行等托管机构不要持有客户的加密货币资产,此举对加密货币交易所的托管计划构成了新威胁。这些修正案提出之际,SEC正积极加快执法尝试。

虽然修正案没有明确指到加密货币公司,但根斯勒在一份单独的声明中说:“尽管一些加密货币交易和借贷平台可能声称可以托管投资者的加密货币,但这并不意味着他们是合格托管人。”

根据新规则,为了可以托管任何客户资产,包括并尤其是加密货币,一个机构必须持有特许证,或有资格成为注册经纪商、期货佣金商,或成为某种信托或外国金融机构。

SEC官员表示,拟议修正案不会更改对合格托管人的要求,并且没有任何内容会阻止包括Coinbase或Gemini在内的州特许信托公司成为合格托管人。

这些官员强调,拟议修正案并没有决定SEC认为哪些加密货币是证券。

修订后的法规还将要求托管人和顾问之间达成书面协议,扩大“突击检查”的要求,并加强记录保存规则。

SEC此前曾就对加密货币友好的州特许信托(如怀俄明州的信托)是否是“合格托管人”,征求公众的反馈意见。

根斯勒在一份声明中说:“不要搞错了。如今的规则,即2009年的规则,涵盖了大量的加密货币资产。正如新闻稿所说,‘大多数加密货币资产可能是当前规则所涵盖的基金或加密货币资产证券’。此外,尽管一些加密货币交易和借贷平台可能声称可以托管投资者的加密货币,但这并不意味着他们是合格托管人。”

但根斯勒的提议似乎削弱了SEC其他官员的评论,其他官员们坚称设计这些举措考虑到了“所有资产”。根斯勒间接提到了近几个月几起引人注目的加密货币破产案,包括Celsius、Voyager和FTX破产一事。

根斯勒说:“当这些平台破产时,即我们最近一次又一次看到的情况,投资者的资产往往已经成为破产公司的财产,让投资者在破产法庭处排队等着。”

根据SEC周三发布的材料,其提出修正案也是为了“确保客户资产被适当隔离,并将资产保存在在合格托管人破产或其他破产情况下能够保护资产的账户中”。

Coinbase已经有了类似的安排。在其最新的财报中,Coinbase明确指出,使客户的加密货币资产远离假设的一般债权人“破产”的情况,但指出加密货币资产的“新颖性”意味着公司不确定法院将如何处理它们。

SEC已经开始将目光瞄准像Coinbase这样的加密货币机构的其他有利可图的收入来源,Coinbase是美国唯一一家公开交易的纯加密货币交易所。上周,SEC宣布与加密货币交易所Kraken就其质押计划达成和解,称其发行和销售未注册的证券。

当时,Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗表示,对消费者来说,可能采取的反对质押的举措将是一条“可怕的道路”。

Coinbase报告称,在截至2022年9月30日的三个月中,机构交易收入为1980万美元,托管费收入为1450万美元。这些收入加在一起,约占Coinbase同期5.903亿美元收入的5.8%。但如果考虑到区块链奖励和机构托管客户的利息收入,占比可能会高得多。

例如,灰度比特币信托使用Coinbase Custody托管了价值数十亿美元的比特币,在2022年5月大约持有全球3.4%的比特币。根据拟议修正案,灰度比特币信托与Coinbase的关系可能处于危险之中。

Coinbase的代表没有立即回复置评请求。

(今日汇率参考:1美元=6.85人民币)

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