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三华人股东因与中国政府的联系被要求与第一财富断绝联系,银行不得再使用微信营销

加拿大副总理兼财政部长方慧兰已指示加拿大第一财富银行(Wealth One Bank of Canada)的三位创始投资者剥离股份,并命令这家金融机构遵守特殊的国家安全条件,以防火墙的方式保护业务不受这三人的影响,原因是这三人因涉嫌与中国政府有联系而面临联邦审查,据环球邮报报道。

这三人是多伦多保险业高管咸生林(Shenglin Xian)、温哥华房地产开发商陈茂华(Morris Chen)和多伦多杂货大亨欧阳元森(Yuangsheng Ou Yang),他们在四月份被要求出售在这家银行的股份。Wealth One 还被勒令切断与这三人的所有联系,并采取严格的安全措施,防止洗钱和未经授权共享敏感信息。

Wealth One 成立于 2016 年,总部设在多伦多,主要面向加拿大华人客户。联邦政府批准其为附表 1 银行,这意味成为国内机构,而不是外国银行的子公司,有权接受存款和提供抵押贷款。

在 2021 年的一份新闻稿中,这家公司表示已发展成为一家资产超过 4 亿美元的金融机构,成立时的初始投资额为 5000 万美元。

方慧兰对Wealth One的新限制,与近代史上对加拿大银行的其他限制不同,依据的是《联邦银行法》中规定的权力,旨在防止国家安全、国际关系或银行诚信受到威胁。

去年 11 月份,政府对这三位股东发出了警告,当时方慧兰致函三位股东,告诉他们可能会受到中国政府的压力。她还提出了银行可能参与洗钱的担忧。收到这封信后不久,三人辞去了银行董事的职务,但没有剥离他们在 Wealth One 的股份。

环球邮报今年 2 月报道称,自 2021 年以来,加拿大安全情报局一直在对这家银行和三位股东进行调查,最近联邦财政部的官员也对他们进行了调查。这些调查的确切内容及其可能得出的任何结论尚不清楚。

4 月 24 日,方慧兰向Wealth One签发了书面命令,命令银行 "在合理可行的情况下,尽快切断 "与这三名男子,以及他们控制的或与他们有关的各方的 "所有银行业务关系"。

方慧兰的命令说:"这包括禁止被点名的个人在银行内担任正式或非正式职务,如雇员、董事、承包商、顾问等。"

这三名股东还被禁止向银行提供商品或服务,"包括资金、营销、供应、企业服务、办公场所租赁等"。

在 4 月 24 日的另一封信中,方慧兰命令这三人剥离其在 Wealth One 的股份。目前还不清楚他们是否已经这样做了,也不清楚他们是否会在法庭上对这一命令提出质疑。

Wealth One 总裁兼首席执行官保罗·伦纳德拒绝透露是否三人已经撤资。他在一份声明中说,银行与渥太华进行了合作,并提出了几项条款,而方慧兰的命令正式确定了这些条款。

他说:"这为银行带来了确定性,也为我们的利益相关者带来了结局,我们将在独立董事会和管理团队的领导下继续正常运营。"

代表咸的律师在一份声明中说,他的委托人 "正在与有关当局进行定期沟通,并期望所有利益相关者都能得到一个有利于所有加拿大人的好结果"。

他说,"与该银行有关的事务受到监管,并严格遵守保密规则,因此,咸先生目前无可奉告"。

方慧兰的高级媒体顾问杰西卡·埃里托说,方慧兰 "非常认真地对待她对加拿大金融业的安全与稳定所承担的责任,作为财政部长,她有权采取行动应对加拿大任何银行面临的风险以及加拿大金融业面临的风险,考虑到她作为监管者的角色,对任何可能正在进行的具体程序发表评论都是不恰当的"。

方慧兰对 Wealth One 提出的其他要求,还包括严格的国家安全措施,如审查银行的所有员工、将其多伦多总部迁至新的安全场所,以及对公司财产进行监控设备清查。这家机构还被禁止使用中国社交媒体消息应用程序微信来开展银行业务。

方慧兰还指示银行任命一名独立的第三方监督员,并聘请两名合规官员:一名负责安全合规,拥有有效的国家安全许可,另一名负责反洗钱和反恐合规。银行员工必须接受财政部长指令中所谓的 "高级培训",以遵守《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》(又称 PCMLTFA),这是一项旨在阻止恐怖主义融资和非法隐瞒资金来源的联邦法律。

前金融和国家安全人士说,他们不知道还有这样的事件。前财政部副部长斯科特·克拉克说:"我从来没有听说过这样的事情,当然在我有生之年也没有听说过。当部长不遗余力地采取这种措施时,这家银行的情况就非常令人担忧了。"

CSIS 前主任理查德·法登曾担任特鲁多总理及前任总理哈珀的国家安全顾问,他说,很明显,采取非常措施是为了 "应对一系列非常情况"。

今年 3 月,加拿大反洗钱监督机构,加拿大金融交易和报告分析中心(FinTRAC)宣布对 Wealth One 罚款 67.65 万美元,原因是银行未能遵守 PCMLTFA 的规定。

FinTRAC 称,银行的违规行为包括未能 "在有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关时提交可疑交易报告"。

方慧兰的要求,还禁止三位创始股东以及与他们有关或受他们控制的各方访问银行的数据。如果 Wealth One 发现有人未经授权试图访问这些信息,则必须在 15 天内报告违规行为。

银行工作人员还必须报告三位股东 "出于与遵守这些条款和条件无关的任何原因 "进行的, "任何通信或试图进行的通信"。

在大多数情况下,三位创始股东不得进入 Wealth One 的设施。方慧兰要求银行确保银行办公室和建筑与这三人无关。

她还要求 Wealth One "尽快 "搬离多伦多总部。土地登记文件显示,银行位于多伦多 Sheppard Ave. E 的银行总部目前归咸先生所有,"在签署新的购买或租赁协议之前,该新址以及拟议的实体安全措施将提交部长批准"。

在此期间,银行必须接受严格的监控措施,必须在办公室安装新的警报器和摄像头,并切断大楼房东所有的摄像头。方慧兰的命令详细说明了必要的安排。

Wealth One 需要清查 "银行所有地点的监控设备,以及所有指定或批准远程使用的公司设备"。命令中说,必须立即这样做,之后至少每年一次,"以确保银行的独立性和运营的完整性"。

方慧兰还要求银行每季度进行一次 "全网安全扫描",以发现任何实际或潜在的安全违规行为,或与 "未经授权的第三方 "共享数据的情况。

根据最近从 Wealth One 网站上删除的信息,咸和欧阳在中国有房产和投资。

2016 年,Wealth One 网站上有关欧阳简历的信息有误,声称他曾担任中国全国人民代表大会(和中国人民政治协商会议的成员。

Wealth One 于 2016 年 11 月告诉媒体,欧阳不属于这两个机构,他的助理虚报了她老板的资历,夸大了他的成就。

2013 年,欧阳被自己杂货生意的小股东 Barry Wan 告上法庭。Barry Wan在法庭文件中称,他没有从密西沙加的一家元明超市那里得到他应得的份额,欧阳和他的妻子Ming Zhu Zhuang存在 "会计违规行为"。据欧阳的律师称,法院后来命令欧阳先生买断Barry Wan在企业中 10% 的股份。

咸的保险业务一直面临法律纠纷。2013 年,不列颠哥伦比亚省保险委员会对他处以 2,000 加元的罚款,原因是他在未获得适当书面授权的情况下为一对已婚夫妇办理人寿保险。

2003 年,安大略省奥克维尔市的两名华人移民,向全国金融顾问专业协会 Advocis 投诉,称咸欺骗他们将 2 万加元的积蓄投入了无力承担的三份人寿保险的第一年保费。

陈和他的妻子林明艳(也是Wealth One银行的股东)共同经营北美投资贸易促进协会,这个协会致力于推动加拿大、中国和美国之间的紧密经济联系。

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